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資產管理公司資管新規新年落地

2019-12-16 16:59:00  來源:經濟參考報   我有話說 

  銀監會日前發布《金融資產管理公司資本管理辦法(試行)》(下稱《辦法》),明確資產管理公司的資本充足率要求,并通過設定差異化的資產風險權重,引導其按照“相對集中,突出主業”的原則,聚焦不良資產處置主業。《辦法》于2018年1月1日起正式實施。

  《辦法》強調,結合資產公司業務經營特點,設定適當的資本充足率監管標準,明確第二支柱監管要求和信息披露監管要求。

  本次《辦法》在明確不同資本分類的基礎上,細化了相應的資本充足率要求,其中,要求集團母公司核心一級資本充足率不得低于9%,一級資本充足率不得低于10%,資本充足率不得低于12.5%。這比商業銀行相關的資本充足率要求還要略高。

  在資產風險權重方面,銀監會通過差異化的權重設定,促使資產公司聚焦不良資產主業。據記者查閱,在有關資產風險權重要求的附件中,銀監會對四大AMC公司收購金融不良資產形成的債權設定了較低的風險權重,其中,批量收購金融不良資產形成的債權風險權重是50%,其他形式收購金融不良資產形成的債權的風險權重是75%,收購非金融不良資產形成的債權風險權重是100%。

  而在股權投資一項中,相比其他項目,對市場化債轉股、圍繞不良資產開展的追加投資兩項設定的風險權重較低,均是150%。其他股權投資項目的風險權重則比較高,例如,金融機構的股權投資(未扣除部分)的風險權重是250%,有控制權但未并表的工商企業的股權投資的風險權重是800%。

  值得關注的是,《辦法》提到,集團母公司或經批準實施債轉股的附屬機構短期或階段性持有的債轉股企業,可以不納入集團資本監管范圍。對此,有業內人士坦言,“監管新規顯然是在鼓勵收購不良資產和市場化債轉股。最大的利好是債轉股不并表,這將加速未來債轉股落地。”

  據了解,該《辦法》結合金融資產管理公司業務經營特點,設定適當的資本充足性監管標準,明確第二支柱監管要求和信息披露監管要求,強化監管部門的監督管理和市場約束作用。辦法對金融資產管理公司集團內未受監管但具有投融資功能、杠桿率較高的非金融類子公司提出審慎監管要求,確保資本監管全覆蓋。同時要求集團母公司及相關子公司結合資產公司實際選擇適當的風險計量方法。

  對此,銀監會表示,《辦法》的出臺有助于完善資產公司并表監管和資本監管規制體系,提高監管的針對性和有效性;有助于資產公司提高資本使用效率,進一步發揮不良資產主業優勢,實現穩健可持續發展。

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